Nouvelles

Aug 20, 2023

Du détective crypto au coupeur de carbone : cinq petits

Les analystes financiers agréés qualifiés se lancent généralement dans le secteur financier au sein d'une société d'investissement, mais il existe un certain nombre de cheminements de carrière moins familiers qui peuvent également être suivis.

Les analystes financiers agréés qualifiés se lancent généralement dans le secteur financier au sein d'une société d'investissement, mais il existe un certain nombre de cheminements de carrière moins familiers qui peuvent également être empruntés.

Être analyste financier agréé (CFA), c'est posséder l'une des qualifications commerciales les plus élevées disponibles. Décerné par le CFA Institute, il est reconnu internationalement comme une référence par les institutions financières et les entreprises.

La plupart des titulaires du titre CFA (c'est ainsi qu'on appelle ceux qui terminent le programme CFA) entreront dans le secteur financier au sein d'une société d'investissement – ​​soit en gérant les investissements en tant que gestionnaire de portefeuille ou de fonds, soit en tant qu'analyste de recherche. Selon le CFA Institute, environ la moitié des gestionnaires de portefeuille dans le monde sont titulaires du titre CFA. Mais si vous cherchez à appliquer vos qualifications dans un secteur en développement ou si vous cherchez à changer de milieu de carrière, il existe des rôles moins évidents où les connaissances et les compétences d'un titulaire du titre CFA s'avéreraient inestimables. Voici cinq cheminements de carrière moins connus que les titulaires du titre CFA peuvent emprunter.

Détective de crypto Le monde labyrinthique des crypto-monnaies est largement ouvert aux abus, comme l’a démontré le récent effondrement de la société de trading de crypto-monnaies FTX. La combinaison de la technologie blockchain, de la cryptographie et de la finance numérique peut rendre le secteur particulièrement difficile à naviguer.

Le programme CFA dote les titulaires de la charte du type de compétences médico-légales nécessaires pour suivre le fil d'Ariane numérique ou les traces écrites. Ceci est particulièrement utile lorsque l’on tente d’établir un détournement et d’autres actes répréhensibles.

Les titulaires du titre CFA trouvent également leur chemin pour enquêter sur d’autres types de crimes financiers. C'est un titulaire de charte, Harry M. Markopolos, qui a découvert la tristement célèbre chaîne de Ponzi du financier américain Bernie Madoff – une escroquerie financière dans laquelle les premiers investisseurs sont remboursés avec l'argent acquis auprès des investisseurs ultérieurs plutôt qu'avec les revenus réels de leurs investissements. De même, de nombreux titulaires de charte travaillent dans le domaine de la réglementation au sein d'organismes publics tels que la Securities and Exchange Commission aux États-Unis ou la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni. Environ 11 000 titulaires de charte travaillent actuellement dans le domaine de la réglementation. « L'éthique est au cœur de la [qualification] CFA aux trois niveaux », déclare Rob Langrick, directeur général du programme CFA au CFA Institute. « En fait, bon nombre de nos questions d’examen concernent des problèmes de conformité. »

Coupeur de carbone Comprendre les émissions de carbone d'une entreprise, en particulier celles qui émanent de ses fournisseurs (appelées émissions de portée 3), est une tâche complexe, mais elle est également fondamentale pour la transition mondiale vers une économie zéro carbone. À mesure que les exigences en matière de réglementation et de divulgation se multiplient et que les mesures carbone deviennent plus précises, la capacité à auditer et à comparer les entreprises à celles de leurs pairs est une compétence vitale – en particulier dans le secteur financier, compte tenu de l'essor rapide des fonds d'investissement dits ESG, qui prennent explicitement en compte en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Les analystes carbone sont chargés du suivi des émissions de carbone, des évaluations, des analyses et des rapports dans les entreprises ou les organismes du secteur public.

Le CFA Institute a placé le changement climatique au cœur du programme CFA et son impact est un élément clé de son programme depuis plusieurs années. L'année dernière, le CFA Institute a lancé un cours sur la finance climatique en partenariat avec l'ACCA (l'Association des comptables agréés) pour permettre aux professionnels de l'investissement de mieux comprendre les impacts économiques et environnementaux liés à la crise climatique, ainsi que les solutions climatiques.

Geek quantitatif Les marchés financiers deviennent de plus en plus complexes, alimentant la demande de personnes capables de comprendre les systèmes de trading automatisés qui les animent. Les traders quantitatifs, ou « quants », utilisent des modèles mathématiques et statistiques pour identifier les opportunités de trading et acheter et vendre des titres. Investopedia les qualifie de « fusées scientifiques de Wall Street » car leur travail est hautement intellectuel, abstrait et sous pression. En raison des opportunités offertes par cette spécialisation, les data scientists, souvent très compétents en informatique mais peu familiers avec le secteur des services financiers, s'inscrivent désormais au programme CFA. Le CFA Institute a également créé un certificat en science des données pour élargir les connaissances des professionnels de la finance sur l'utilisation de l'IA et de l'apprentissage automatique dans le processus d'investissement.